日繰り表テンプレート

日次資金繰り表（日繰り表）テンプレート

前回は月次の資金繰り表テンプレートをご提供しました。

今回は日次の資金繰り表（日繰り表）テンプレート（EXCEL）をご提供します。
下のボタンからダウンロードできます。

ご自由に修正してご利用いただいて結構です。

日繰り表って何？

言うまでもなく、資金繰りは月末の預金残高だけでは行えません。
手形の引き落とし日や預金口座からの自動振り替えは、会社の裁量で決められるものではありません。
また、売上代金の回収も相手先によって変動する可能性があります。

こうした入出金のデコボコを日次で残高管理するのが日繰り表です。
手元資金残高が潤沢な会社はそれほど気にする必要はないのかもしれませんが、資金がタイトになってきている場合は日次管理しておかなければなりません。

時々見かける資金繰り表

このような資金繰り表を作成している会社が時々あります。絶対にいけないというわけではありませんが、あまり好ましいとは思いません。

なぜか？

その月の営業収支はプラスなのかマイナスなのか？

営業収支以外の収支にはどのようなものがあって、営業収支とのバランスはどうか？

翌月の資金繰り予測を作成しにくい

収支項目の漏れを生じやすい、計算式が壊れやすい

といったことがあるからです。

時には、銀行に日次の資金繰り表の提出を求められることもあります。
銀行はこのパターンの資金繰り表を好みませんし、このような資金繰り表を提出する会社の財務レベルを高評価してくれないものです。

今一度、日次の資金繰り表を見直してみる必要はありませんか？

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